在金融科技领域，风控不仅仅是防范传统金融欺诈，还必须关注新兴的洗钱手段，以日常家电——洗衣机为例，其背后隐藏的洗钱风险不容小觑。
问题： 如何在金融交易中识别与防范利用洗衣机进行洗钱的行为？
回答： 识别利用洗衣机洗钱的行为，需从交易模式、资金流向、以及与洗衣店的关联等多方面入手，观察交易是否频繁且金额较大，尤其是大额现金频繁存入或取出，且与个人收入水平不符，追踪资金流向，若资金迅速转移至多个账户或以不明来源的现金支付洗衣费用，可能涉及洗钱活动，与洗衣店的合作也需谨慎，了解其客户群体、交易模式及资金来源的合法性。
为防范此类风险，金融机构可引入智能风控系统，通过大数据分析、机器学习等技术，对异常交易进行实时监测和预警，加强与公安、税务等部门的合作，共享信息，形成合力打击利用洗衣机等日常物品进行洗钱的行为。
金融科技风控需紧跟时代步伐，不断更新策略和技术手段，以应对日益复杂的洗钱挑战。
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