象牙塔内的金融风险，如何识别并防范与‘象牙’相关的洗钱活动？

在金融科技的浪潮中，虽然技术进步为风险控制带来了前所未有的便利，但“象牙”这一关键词却悄然成为不法分子洗钱的新工具，象牙制品因其稀缺性和高价值，常被用于掩盖非法资金的流动，成为洗钱活动中的“隐形通道”。

识别风险的关键在于：关注象牙交易中的异常交易模式，如突然增加的交易量、频繁的交易活动以及大额资金流动等，分析交易背后的客户身份和资金来源，特别是那些缺乏明确合法来源或与已知高风险地区、个人有联系的交易，利用大数据和人工智能技术进行行为模式分析，可以更早地发现潜在的洗钱行为。

防范措施包括：加强金融机构的尽职调查程序，确保所有象牙交易都经过严格审查，并要求客户提供充分的合法性证明，建立跨部门、跨机构的合作机制，共享信息，共同打击与“象牙”相关的洗钱活动，提高公众对洗钱危害性的认识，鼓励社会监督和举报，形成全社会共同防范洗钱的良好氛围。

在金融科技风控的“象牙塔”内，我们不仅要利用技术手段提高识别和防范能力，更要从制度、法律和社会层面多管齐下，构建起坚实的防线，确保金融市场的健康稳定。