潜水的风险，金融科技风控中的隐秘挑战？
在金融科技风控的广阔领域中，一个常被忽视却又至关重要的环节是“潜水”行为——即用户利用虚拟身份或匿名技术进行的不透明交易，这种行为不仅增加了监管难度，还为不法分子提供了逃避监控的温床，对金融安全构成潜在威胁。潜水行为的风险何在？1、隐藏交易...
潜水风险
潜水的风险，金融科技风控中的隐形挑战
在金融科技风控的广阔领域中，我们常常关注的是显而易见的风险，如网络攻击、欺诈交易等，有一个风险因素往往被忽视——那就是“潜水”行为。“潜水”在这里并非指水下活动，而是指用户在金融平台上进行的一系列看似正常、实则隐藏风险的交易行为，这些行为可...
潜水的风险，金融科技风控中的隐形挑战？
在金融科技风控的广阔领域中，我们常常关注的是显而易见的风险，如网络欺诈、身份盗用等，有一个风险往往被忽视，那就是“潜水”风险。潜水风险的定义：“潜水”在这里并非指水下活动，而是指那些看似平静、实则暗流涌动的金融交易行为，这些行为可能涉及高风...